Комментарии

Друзья, сегодня хотим рассказать об особенностях открытия личных счетов в банках ОАЭ для нерезидентов без Emirates ID.

В последние несколько месяцев ужесточились требования банков ОАЭ в отношении открытия счетов для нерезидентов. Ранее банки Эмиратов были готовы открывать счета для нерезидентов, а с конца 2022 года, по нашей практике, только один банк продолжает принимать заявки и открывать счета – FAB Bank. 

Из особенностей открытия счета для нерезидентов в FAB Bank стоит отдельно отметить: 

- срок открытия счета: составляет от 2-3 месяцев при условии предоставления полного комплекта документов на этапе подачи заявки и отсутствия дополнительных вопросов со стороны банка. А при их возникновении – срок открытия личного счета составляет 5-6 месяцев и более в зависимости от оперативности предоставления документов и информации; 

- обязательное инвестирование средств в банковские продукты. Как правило, предлагается 2 опции по инвестированию средств: приобретение полиса страхования жизни или инвестирование в ценные бумаги. Сумма инвестиций устанавливается банком индивидуально в соответствии с профайлом каждого клиента и в среднем составляет от 500 тысяч долларов;

- тщательная Compliance проверка: заявителю необходимо предоставить полный комплект KYC документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств. Состав документов варьируется в зависимости от источника и определяется индивидуально для каждого заявителя. Базовый комплект документов включает в себя: скан-копию заграничного паспорта (страница с паспортными данными и страница с последним штампом о въезде в ОАЭ), резюме, выписка с личного счета за последние 6 месяцев, счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев для подтверждения адреса проживания, подтверждение выплаты дивидендов или выплаты заработной платы и иное подтверждение источника происхождения средств;

- личный визит заявителя для верификации личности и подписания форм на открытие счета. Заявителю необходимо запланировать визит в ОАЭ на несколько рабочих дней для проведения личной встречи с представителями банка, в рамках которой будет проведена верификация заявителя и подписание форм на открытие счета. 

Наши специалисты готовы оказать услуги по комплексному сопровождению открытия счета для нерезидентов и проконсультировать по возможным способам получения Emirates ID для упрощения процесса.