Комментарии

В одном из споров, дошедших до Верховного суда, банк отказал представителю текущего клиента в открытии нового счета в связи с предоставлением заверенной копии не общегражданского, а заграничного паспорта. Коллегия по гражданским делам подчеркнула, что нижестоящие суды должны были установить закон, который запрещает банкам проводить идентификацию на основе загранпаспорта, напомнив, что российский паспорт – не единственный документ, удостоверяющий личность.

«Проблема использования загранпаспорта для проведения различных финансовых операций часто актуальна для тех, кто меняет общегражданский паспорт. А еще это имеет значение для лиц, которые из-за пребывания за границей не могут оперативно получить новый паспорт», – рассказала отраслевому порталу «Право.ru» Елизавета Пастушенко, старший юрист практики Private Wealth Maxima Legal.

По словам эксперта, высказанный ВС РФ подход и ранее поддерживался практикой. «Так, аналогичное дело отражено в обзоре практики рассмотрения ВС Чувашской Республики гражданских и административных дел в 2016 году. Суд определил, что загранпаспорт — документ, удостоверяющий личность. Его можно предъявить банку для идентификации клиентов-физлиц. При этом ЦБ в письме от 19 октября 2020 года № 12-4-4/4472 указывает, что у банка есть лишь право идентифицировать гражданина на основе загранпаспорта. Поэтому на практике такого документа может оказаться недостаточно, если у сотрудника банка возникнут сомнения», – пояснила Елизавета.

Ознакомиться с материалом на сайте «Право.ru» >>>