Попасть в список отказников ЦБ — значит получить проблемы с открытием счетов, проведением расчетов, работой с контрагентами. Эксперт «Контур.Призмы» Алена Орлова и партнер BGP Litigation Владимир Ефремов составили подробную инструкцию, как реабилитировать компанию.
Понятия «черный список», «список отказников», «список 764-П» не закреплены в законе, но используются на практике, в том числе судами. В этот перечень Банк России заносит компании, которым отказали в обслуживании или проведении операции по основанию ПОД/ФТ. Регулирует пополнение списка положение ЦБ РФ от 15.07.2021 № 764-П. Антиотмывочный федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 года требует, чтобы банки и некредитные финансовые организации (НФО) отправляли в Росфинмониторинг сведения о подозрительных операциях и об отказе в их проведении. Эти данные регулятор передает Банку России, который пополняет ими список отказников и в течение десяти дней рассылает его банкам.
Статистика
-
Более 2 тыс. отказов в проведении операций и в открытии расчетных счетов в день совершают банки (по статистике ЦБ РФ).
-
Более миллиона отказов ежегодно отправляют банки Росфинмониторингу (согласно докладу этой службы).
Черный список — непубличный документ, информация из него доступна только банкам и НФО. В 2019 году случилась утечка сведений, тогда стало известно о 120 тыс. фигурантов.
Какие проблемы возможны у фигурантов черного списка
Закон не запрещает банку обслуживать такого клиента. Кредитные организации и НФО не обязаны только на этом основании присваивать предпринимателю высокую степень риска. Но на практике при открытии счета сотрудники банка примут информацию из черного списка как единственно верную. Они начнут проверять все проводимые операции, запрашивать дополнительные документы, с большой вероятностью откажут в открытии новых расчетных счетов. Такие же проблемы могут возникнуть и у контрагентов фигуранта 764-П: их начнут проверять более тщательно.
С оригиналом материала можно ознакомиться по ссылке или на сайте BGP Litigation.
| 
