| | Банковское право
Положение Банка России от 02.03.2012 №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»(далее – «Положение»)
Банком России конкретизирован перечень обязательных мероприятий, которые должны быть включены в правила внутреннего контроля кредитной организациив целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПВК по ПОД/ФТ).
Ранее порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ регламентировался Рекомендациями по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма[1] (далее – Рекомендации). Положение во многом повторяет Рекомендации, но вносит ряд дополнений.
В отличие от Рекомендаций Положение разъясняет, какие внутренние документы должны быть приняты кредитной организацией в рамках каждой из программ.
Положение предписывает включать в ПВК по ПОД/ФТ программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Согласно Положению под управлением риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма понимается совокупность предпринимаемых кредитной организацией действий, направленных на оценку такого риска и его минимизацию посредством принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также договором с клиентом мер, в частности, запроса дополнительных документов, их анализа, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Положение содержит критерии оценки следующих категорий рисков совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:
- риск по типу клиента;
- страновой риск;
- риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций.
В связи с предоставлением кредитным организациям права поручать на основании договора другой кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, банковскому платежному агенту проведение идентификации клиента[2], Положение предусматривает включение в ПВК по ПОД/ФТ программы, определяющей порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации[3].
В ПВК по ПОД/ФТ могут включаться иные программы и положения по усмотрению кредитной организации.
Положение опубликовано не было.
Указание Банка России от 28.02.2012 №2788-У «О внесении изменений в пункт 6.1.1 Указания Банка России от 16.01.2004 №1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» (далее – «Указание»)
Банком России внесены уточнения в порядок раскрытия банком неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное влияние на принятие решений органами его управления.
Согласно Указанию информация о лицах, оказывающих существенное влияние на принятие решений органами управления банка, должна размещаться в виде:
- списка лиц, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка, и
- схемы взаимосвязей банка и лиц, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка, с указанием третьих лиц, через которых косвенно оказывается существенное влияние[4].
Информация, указанная в схеме, должна полностью соответствовать информации, внесенной в список.
Список и схема размещаются банком на его официальном сайте в сети Интернет. Информация о любом изменении в списке должна быть также размещена на официальном сайте банка не позднее 10 рабочих дней после такого изменения.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
Документ опубликован не был.
[1] Рекомендации являются приложением к Письму Банка России от 13.07.2005 №99-Т.
[2] Согласно пп.г п.1 ст.9 Федерального закона от 27.06.2011 №162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе».
[3] В случае поручения кредитной организацией в соответствии с п.1.5 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» проведения идентификации иным лицам.
[4] Список и схема составляются по образцам и примерам, приведенным в Положении Банка России от 27.10.2009 №345-П «О порядке раскрытия в официальном представительстве Банка России в сети Интернет информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банков - участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». | |
