Комментарии

Святослав Красильников - старший консультант практики по оказанию услуг частным состоятельным клиентам , руководитель направления корпоративного администрирования О2 Consulting дал комментарий о комплаенсе в банках  Ближнего Востока.

"За последний год система окончательно перешла в режим зрелого, структурированного комплаенса. В 2023–2024 годах банки Ближнего Востока во многом действовали реактивно: политики менялись, требования корректировались, решения принимались достаточно ситуативно. К началу 2026 года подход стал более формализованным и предсказуемым, но одновременно и более строгим." 

Не стоит рассчитывать, что весь процесс будет быстрым. Когда есть российские бенефициары, почти всегда проводится усиленная проверка с дополнительными вопросами о связях с Россией, характере операций и контрагентах.

Финансовые организации следят за транзакциями и не заинтересованы в «спящих» счетах, поэтому нужно выстроить все бизнес-процессы так, чтобы не нарушать изначально заявленный профиль.

«Если компания не демонстрирует реального присутствия или экономической логики работы в регионе, вероятность отказа существенно возрастает. Банки стремятся минимизировать риски вторичных санкций и репутационных потерь, поэтому предпочитают не вступать в дискуссию, если структура выглядит неоднозначно»

Одной из альтернатив эмиратским банкам являются банки Катара, Бахрейна и Омана. В этих юрисдикциях более гибкое взаимодействие с клиентом и банки предлагают прямые сделки с несанкционными российскими банками. 

При этом открытие счетов в банках этих стран проходит более сложно, чем в ОАЭ, где все банковские процедуры отработаны до автоматизма. Кроме того, в этих юрисдикциях все равно остаются условия полной прозрачности и корректной подготовки документов и речь не идет о смягченном комплаенсе, поскольку в Катаре, Бахрейне и Омане процедура просто зачастую более последовательна и решение банка более прогнозируемо исходя из профиля клиента.

Полный материал на Право.ру >>