| | Автор и ведущий: Белов В.А. кандидат юридических наук, руководитель правовой и корпоративной поддержки финтех-группы, эксперт по вопросам правового регулирования цифровых сервисов и потребительского права, магистр права Университета Ланкашир Описание Блокировка или ограничение операций по расчетному счету может серьезно повлиять на работу компании: задержать расчеты с контрагентами, выплаты сотрудникам и исполнение обязательств. При этом многие вопросы банка возникают не потому, что операция незаконна, а потому, что ее экономическая логика, источник средств или роль участников недостаточно понятны из имеющихся у банка данных. Время проведения с 11:00 до 12:30 МСК Темы курса - правовое регулирование по 115-ФЗ и ключевые подходы Банка России и Росфинмониторинга;
- что на самом деле проверяет банк: источник средств, движение денег, контрагентов, экономический смысл и соответствие операций бизнес-модели;
- KYC и KYB: зачем они нужны компании и какие внутренние процессы стоит выстроить заранее;
- какие операции и модели поведения чаще всего вызывают вопросы банка;
- как читать запрос банка как карту рисков;
- какие документы банки запрашивают чаще всего и как подготовить их заранее;
- как должен выглядеть сильный ответ банку: описание компании, операция, деловая цель, источник средств, документы и итоговый вывод;
- что делать, если банк запрашивает слишком большой объем информации;
- как действовать при ограничении операций или блокировке счета;
- типичные ошибки компаний при ответах по 115-ФЗ;
- российская судебная и надзорная практика;
- практические кейсы и алгоритмы действий.
| |
