Разработчики законопроекта предлагают обязать кредитные организации проводить идентификацию своих клиентов-физлиц, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, если размер перевода денежных средств без открытия банковского счета (в том числе электронных денег) превысит 5 тыс. руб. или эквивалентную сумму. Эти положения не будут распространяться на трансграничные переводы электронных денежных средств. Сейчас такая идентификация проводится в случае превышения ограничения в 15 тыс. руб.
Предусмотрены ситуации, когда оператор не осуществляет перевод электронных денежных средств
Законопроект содержит положение, в соответствии с которым оператор не осуществляет перевод электронных денежных средств в том случае, если плательщик либо получатель электронных средств платежа использует неперсонифицированные электронные средства платежа в виде электронных носителей информации, в том числе платежных карт, выданных за пределами РФ либо полученных от иностранных финансовых организаций.
Также предлагается установить запрет на трансграничные переводы в том случае, если осуществляющее перевод физлицо не идентифицировано либо полная информация об этом лице и (или) о получателе платежа отсутствует.
Указанные изменения могут негативно отразиться на операторах, поскольку их прибыль снизится, и физлицах, так как они могут полностью или частично лишиться возможности просто и быстро перечислять денежные средства, например, для оплаты товаров.
Контроль за операциями по переводу денежных средств, в том числе электронных, может быть расширен
В случае принятия законопроекта операции некоммерческих организаций, связанные с получением от иностранных государств (организаций, граждан) денежных средств и (или) иного имущества либо расходованием этих средств (имущества), будут подлежать обязательному контролю Росфинмониторинга, если сумма подобной операции будет равной или превысит 100 тыс. руб. (сейчас пороговое значение равно 200 тыс. руб.). В соответствии с законопроектом аналогичному контролю могут подвергнуться любые операции по переводу электронных денежных средств в размере 100 тыс. руб. и более.
С текстом законопроекта можно ознакомиться на сайте www.consultant.ru в рубрике "Горячие документы"
| 
